Détail du tableau : ELEMENTS DE CALCUL DU COEFFICIENT DE LIQUIDITÉ

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Elts de calcul ratio liquid

COEF- LIQU – ÉLÉMENTS DE CALCUL DU COEFFICIENT DE LIQUIDITÉ                    
Périmètre Social Activité Toutes zones Monnaie Toutes monnaies Mois de Mois 1
                   
Mois 2                    
Mois 3                    
                   
                   
ÉLÉMENTS DE CALCUL Liquidités Exigibilités Liquidités nettes pondérées (colonne1*2 - colonne 3*4 si positif) Exigibilités nettes pondérées (colonne 3*4- colonne 1*2 si positif)                    
Brut % Pondération Brut % Pondération                    
1 2 3 4 5 6                    
1 Caisse                    
1.1 Caisse SCL_0010 100% SCL_0020                    
2 Opérations interbancaires, y compris avec des sociétés de financement                    
2.1 Comptes ordinaires débiteurs / créditeurs SCL_0160 100% SCL_0170 100% SCL_0180 SCL_0190                    
2.2 Prêts / emprunts et pensions au jour le jour SCL_0200 100% SCL_0210 100% SCL_0220 SCL_0230                    
2.3 Autres prêts / emprunts et pensions dont la durée résiduelle est inférieure ou égale à 1 mois SCL_0240 100% SCL_0250 100% SCL_0260 SCL_0270                    
2.4 Titres financiers à livrer / à recevoir dans le mois à venir SCL_0280 100% SCL_0290 100% SCL_0300 SCL_0310                    
2.5 Comptes de recouvrement SCL_0320 100% SCL_0330 100% SCL_0340 SCL_0350                    
2.6 Excédents Accords de refinancement reçus / donnés ou donnés / reçus (hors-groupe) SCL_0360 80% SCL_0370 80% SCL_0380 SCL_0390                    
2.7 Cautions, avals, endos, acceptations, autres garanties en faveur ou d'ordre d'établissements de crédit, de sociétés de financement et assimilés SCL_0400 5% SCL_0410                    
3 Opérations intra-groupes avec des établissements de crédit, des sociétés de financement et assimilés                    
3.1 Comptes ordinaires débiteurs / créditeurs SCL_0420 100% SCL_0430 100% SCL_0440 SCL_0450                    
3.2 Prêts / emprunts et pensions au jour le jour SCL_0460 100% SCL_0470 100% SCL_0480 SCL_0490                    
3.3 Autres prêts / emprunts et pensions dont la durée résiduelle est inférieure ou égale à 1 mois SCL_0500 100% SCL_0510 100% SCL_0520 SCL_0530                    
3.4 Titres financiers à livrer / à recevoir dans le mois à venir SCL_0540 100% SCL_0550 100% SCL_0560 SCL_0570                    
3.5 Comptes de recouvrement SCL_0580 100% SCL_0590 100% SCL_0600 SCL_0610                    
3.6 Excédents des accords de refinancement reçus / donnés ou donnés / reçus (intra-groupe) SCL_0620 100% SCL_0630 100% SCL_0640 SCL_0650                    
3.7 Cautions, avals, endos, acceptations, autres garanties en faveur ou d'ordre d'établissements de crédit, de sociétés de financement et assimilés SCL_0660 5% SCL_0670                    
4 SOUS-TOTAL DES OPERATIONS INTERBANCAIRES, Y COMPRIS AVEC DES SOCIETES DE FINANCEMENT SCL_0680 SCL_0690                    
5 Opérations avec la clientèle (dont intra-groupe non bancaire, non sociétés de financement et assimilés)                    
5.1 Crédits consentis                    
5.1.1 Concours consentis d'une durée initiale supérieure à 1 an                    
5.1.1.1 Crédits à la clientèle - dr £ 1mois hors tirages sur ouvertures de crédit permanentes visées à la ligne 5.1.1.2 SCL_0700 100% SCL_0710                    
5.1.1.2 Tirages sur des ouvertures de crédit permanentes venant à échéance dans le mois SCL_0720 0%                    
5.1.1.3 Location simple, LOA et crédit-bail dont la durée résiduelle est inférieure ou égale à 1 mois SCL_0730 100% SCL_0740                    
5.1.2 Concours consentis d'une durée initiale inférieure
ou égale à 1 an
                   
5.1.2.1 Crédits à la clientèle - dr £ 1mois hors tirages sur ouvertures de crédit permanentes visées à la ligne 5.1.2.2 SCL_0700 75% SCL_0760                    
5.1.2.2 Tirages sur des ouvertures de crédit permanentes venant à échéance dans le mois SCL_0720 0%                    
5.1.2.3 Créances professionnelles cédées en vertu d'un contrat d'affacturage, diminuées des comptes d'affacturage indisponibles correspondants, ayant au plus un mois à courir SCL_1560 85% SCL_1570                    
5.1.2.4 Location simple, LOA et crédit-bail dont la durée résiduelle est inférieure ou égale à 1 mois SCL_0730 75% SCL_0740                    
5.1.3 Billets et créances hypothécaires libres de tout engagement ayant plus d'un mois à courir SCL_0800 15% SCL_0810                    
5.2 Dépôts                    
5.2.1 Comptes créditeurs à terme et bons de caisse de la clientèle de particuliers dont la durée résiduelle est inférieure ou égale à 1 mois SCL_0820 30% SCL_0830                    
5.2.2 Comptes créditeurs à terme et bons de caisse de la clientèle autre que les particuliers dont la durée résiduelle est inférieure ou égale à 1 mois SCL_0840 50% SCL_0850                    
5.2.3 Comptes ordinaires créditeurs (tout type de clientèle) SCL_0860 10% SCL_0870                    
5.2.4 Comptes créditeurs à terme et bons de caisse (tout type de clientèle) dont la durée résiduelle est supérieure à 1 mois SCL_0880 10% SCL_0890                    
5.2.5 Emprunts reçus du groupe dont la durée résiduelle est inférieure ou égale à 1 mois SCL_0920 80% SCL_0930                    
5.3 Opérations hors-bilan                    
5.3.1 Cautions, avals, endos, acceptations et autres garanties en faveur ou d'ordre de la clientèle SCL_0940 2.50% SCL_0950                    
5.3.2 Engagements de financement en faveur de la clientèle de particuliers                    
5.3.2.1 Engagements de financement devant être tirés dans le mois à venir en application de dispositions contractuelles SCL_0960 100% SCL_0970                    
5.3.2.2 Engagements de financement dans le cas où le tirage sur les engagements de financement en faveur de la clientèle est calculé de façon statistique SCL_0980 120% SCL_0990                    
5.3.2.3 Ouvertures de crédit permanentes SCL_1000 3% SCL_1100                    
5.3.3 Engagements de financement en faveur de la clientèle autres que les particuliers                    
5.3.3.1 Engagements de financement devant être tirés dans le mois à venir en application de dispositions contractuelles SCL_1120 100% SCL_1130                    
5.3.3.2 Engagements de financement dans le cas où le tirage sur les engagements de financement en faveur de la clientèle est calculé de façon statistique SCL_1140 120% SCL_1150                    
5.3.3.3 Engagements de financement en faveur d'entités ad hoc SCL_1160 30% SCL_1170                    
5.3.3.4 Autres engagements de financement et ouvertures de crédit permanentes SCL_1180 15% SCL_1190                    
5.3.4 Excédents Engagements de financement reçus / donnés de la clientèle groupe SCL_1200 70% SCL_1210 70% SCL_1220 SCL_1230                    
6 SOUS-TOTAL DES OPERATIONS CLIENTELE SCL_1240 SCL_1250                    
7 Opérations sur titres financiers                    
7.1 Titres de créance                    
7.1.1 Titres financiers ayant au plus un mois à courir                    
7.1.1.1 Eligibles Eurosystème SCL_1260 100% SCL_1270                    
7.1.1.2 Autres Etats EEE (émis ou garantis) SCL_1280 95% SCL_1290                    
7.1.1.3 Autres SCL_1300 90% SCL_1310                    
7.1.1.4 Emprunts obligataires et subordonnés remboursables dans le mois SCL_1320 100% SCL_1330                    
7.1.1.5 TCN remboursables dans le mois SCL_1340 70% SCL_1350                    
7.1.2 Titres financiers ayant plus d'un mois à courir                    
7.1.2.1 Eligibles Eurosystème SCL_1260 90% SCL_1270                    
7.1.2.2 Autres Etats EEE (émis ou garantis) SCL_1280 85% SCL_1290                    
7.1.2.3 Autres SCL_1300 80% SCL_1310                    
7.2 Titres de capital                    
7.2.1 Titres de capital négociables sur un marché actif SCL_1420 80% SCL_1430                    
7.3 Parts ou actions d'OPCVM                    
7.3.1 Parts ou actions d'OPCVM monétaires SCL_1440 100% SCL_1450                    
7.3.2 Parts ou actions d'autres OPCVM SCL_1460 80% SCL_1470                    
8 SOUS-TOTAL DES OPERATIONS
SUR TITRES FINANCIERS
SCL_1480 SCL_1490                    
9 LIQUIDITES (colonne 5) et EXIGIBILITES (colonne 6) TOTALES SCL_1500 SCL_1510                    

Ratio de liquidité

COEF- LIQU – ÉLÉMENTS DE CALCUL DU COEFFICIENT DE LIQUIDITÉ
Périmètre Social Monnaie Toutes monnaies
Activité Toutes zones Mois de Mois 1
Mois 2
Mois 3
               
CALCUL DU RATIO Résultat
A Liquidités SCL_1520
B Exigibilités SCL_1530
C Excédent de liquidités (A-B) SCL_1540
D COEFFICIENT DE LIQUIDITÉ (A/B) SCL_1550